Пользование инвестиционными продуктами Райффайзен — инструкция для новичков

Райффайзен Инвестиции — это удобная платформа для инвестирования, которая позволяет получать доход от различных финансовых инструментов. Чтобы начать использовать эту платформу, вам потребуется зарегистрироваться, открыть инвестиционный счет и выбрать подходящие вам инвестиционные продукты. В следующих разделах мы расскажем вам о процессе регистрации и открытии счета, а также подробней о выборе инвестиционных продуктов, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей.

Разделы статьи:

1. Регистрация на платформе Райффайзен Инвестиции: как создать учетную запись и войти в систему.

2. Открытие инвестиционного счета: как выбрать подходящую для вас учетную запись и заполнить необходимые документы.

3. Выбор инвестиционных продуктов: как оценить риски и доходность каждого инструмента и выбрать наиболее подходящие для вас.

4. Управление инвестициями: как отслеживать и контролировать ваш портфель, а также вносить изменения при необходимости.

5. Советы и рекомендации: полезные советы по различным аспектам инвестирования и долгосрочному планированию.

Приобретение акций

Для начала разберемся, что такое акции. Акция — это доли в уставном капитале компаний, которые предоставляют своим владельцам право на получение доли прибыли и участие в управлении компанией. Приобретение акций — это один из способов инвестирования и получения дохода.

Приобретение акций через Райффайзен Инвестиции может быть проведено в несколько шагов. В первую очередь, вам необходимо открыть инвестиционный счет и провести его верификацию. После этого вы сможете начать покупать акции.

Выбор акций

Прежде чем покупать акции, необходимо провести анализ и выбрать те компании, у которых акции вы собираетесь приобретать. Определение правильного выбора акций является ключевым моментом в инвестировании. Для этого можно использовать различные стратегии и методы анализа, такие как фундаментальный анализ, технический анализ или комбинированный подход.

Оформление покупки

После того, как вы определите акции, которые хотите приобрести, необходимо оформить заказ на покупку. Для этого необходимо указать количество акций, которые вы хотите купить, и цену, по которой вы готовы их приобрести.

Здесь важно отметить, что цена акции может меняться в зависимости от многих факторов, таких как спрос и предложение на рынке, новости компании и общая экономическая ситуация. Поэтому, при оформлении покупки акций, необходимо следить за изменениями цены и быть готовым к возможным колебаниям.

Оплата и получение акций

После оформления покупки акций и подтверждения заказа, вам будет предоставлена информация о необходимой сумме для оплаты. Вы можете провести оплату через различные платежные системы или банковский перевод.

После оплаты, вам будут начислены приобретенные акции на ваш инвестиционный счет. Вы сможете следить за их изменением стоимости и в случае необходимости продать или удерживать в портфеле.

Размер комиссии — 50 процентов: Райффайзенбанк не уходит из России, но вводит ограничения

Открытие счета

Открытие счета в Райффайзен Инвестиции — важный шаг для начала инвестирования в финансовые инструменты. Обладая открытым счетом, вы получаете доступ к различным инвестиционным продуктам и услугам, которые предоставляются брокерской компанией.

Чтобы открыть счет в Райффайзен Инвестиции, вам понадобится выполнить несколько простых шагов:

1. Выберите тип счета: Райффайзен Инвестиции предлагает два основных типа счетов — обычный счет и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Обычный счет позволяет инвестировать в различные финансовые инструменты, в то время как ИИС предоставляет налоговые преимущества при инвестировании в доли и облигации отечественных компаний.
2. Соберите необходимые документы: Для открытия счета вам понадобятся документы, подтверждающие вашу личность и место проживания. Обычно требуются паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, а также справка о доходах. Дополнительные требования могут различаться в зависимости от вашей страны проживания и типа счета.
3. Обратитесь в отделение банка: После подготовки необходимых документов, вам нужно обратиться в отделение банка, где вы сможете открыть счет. Банковский сотрудник поможет вам заполнить все необходимые формы и расскажет о доступных вам инвестиционных продуктах и услугах.
4. Подпишите договор: После успешного заполнения всех форм и предоставления необходимых документов, вам предложат подписать договор о предоставлении инвестиционных услуг. Этот договор определит ваши права и обязанности как инвестора, а также условия использования счета.
5. Пополните счет: После подписания договора вам необходимо пополнить свой счет. Вы можете использовать различные способы пополнения, такие как банковский перевод или платежные карточки. После пополнения счета вы будете готовы приступить к инвестированию в финансовые инструменты.

Открытие счета в Райффайзен Инвестиции — простой и удобный процесс, который обязательно откроет перед вами новые возможности для инвестирования в финансовые инструменты. Перед открытием счета рекомендуется ознакомиться с условиями предоставления услуг и инвестиционными продуктами, чтобы выбрать наиболее подходящий тип счета для ваших инвестиционных целей.

Поиск акций

Поиск акций – это важный этап в процессе инвестирования, позволяющий найти потенциально прибыльные инструменты для вложения средств. Чтобы успешно инвестировать, необходимо уметь анализировать акции и выбирать те, которые имеют наибольший потенциал роста.

Для начала поиска акций на платформе Райффайзен Инвестиции воспользуйтесь разделом «Маркет Скринер». Здесь вы можете выбрать различные фильтры для сужения списка акций. Например, вы можете отфильтровать акции по рыночной капитализации, сектору, доходности дивидендов и другим параметрам.

Фильтры поиска

Воспользуйтесь следующими фильтрами для поиска акций:

• Рыночная капитализация – это сумма рыночной стоимости всех акций компании. Вы можете выбрать нужный диапазон рыночной капитализации для ограничения списка акций.
• Сектор – акции компаний разделены на секторы в зависимости от их основной деятельности. Выберите интересующий вас сектор, чтобы получить список акций только этого сектора.
• Доходность дивидендов – это процентная ставка, которую компания выплачивает своим акционерам в виде дивидендов. Установите нужную вам доходность дивидендов для отбора акций.
• Показатели финансовой отчетности – вы можете выбрать акции, исходя из финансовых показателей компании, таких как прибыль, обороты или долги.

Анализ акций

После выбора акций с помощью фильтров, вам следует проанализировать каждую из них. Важно учитывать следующие факторы:

• Финансовая устойчивость компании – оцените финансовое положение компании, чтобы понять, насколько она стабильна и устойчива к рыночным колебаниям.
• Динамика роста – изучите историю роста акций компании за последние годы, чтобы оценить ее потенциал роста в будущем.
• Конкурентная среда – проанализируйте конкурентов компании и их деятельность на рынке, чтобы понять, как компания может выделиться среди них.
• Анализ отрасли – изучите особенности и тренды в отрасли, в которой работает компания, чтобы понять, какие факторы могут повлиять на ее деятельность и рост.

Имейте в виду, что поиск акций – это итеративный процесс, и вы можете вносить изменения и корректировать свои фильтры и анализ в зависимости от текущей ситуации на рынке и ваших инвестиционных целей.

Покупка акций

Покупка акций — это один из способов инвестирования своих средств. Акции представляют собой доли владения компанией и обычно приносят доход в виде дивидендов или капитализации стоимости акций.

Перед покупкой акций необходимо провести анализ компании, чтобы быть уверенным в ее финансовой устойчивости и перспективах. Важно учитывать как внутренние факторы (например, финансовые показатели компании), так и внешние факторы (состояние рынка, конкуренция и т.д.). Чтобы сократить риски, можно выбрать несколько разных компаний и распределить свои инвестиции.

Как покупать акции?

Существует несколько способов покупки акций:

• Через биржу — на бирже происходит торговля акциями различных компаний. Инвестор может самостоятельно выбирать акции и заключать сделки по их покупке или продаже.
• Через инвестиционный фонд — инвестирование через фонд позволяет получить доступ к портфелю акций, формированию которого занимаются профессионалы. Инвестор покупает долю в фонде, а фонд инвестирует средства в акции различных компаний.
• Через брокера — брокер является посредником между инвестором и рынком акций. Брокер помогает выбрать акции и осуществить сделку.

Что нужно учитывать при покупке акций?

При покупке акций необходимо учитывать следующие факторы:

• Цена акции — стоимость акции может быть различной и зависит от множества факторов, включая финансовые показатели компании, ее рыночное положение и ожидания инвесторов.
• Дивиденды — некоторые компании выплачивают дивиденды своим акционерам. Это дополнительный доход, который может быть получен владельцем акций.
• Риск — инвестиции в акции сопряжены с риском потери средств. Рынок акций может быть волатильным, и стоимость акций может колебаться.
• Срок инвестиций — перед покупкой акций нужно определить срок инвестиций. Длительные инвестиции, как правило, связаны с меньшими рисками, но требуют большего времени для получения прибыли.

Покупка акций может быть выгодным и перспективным инвестиционным решением. Однако, перед принятием решения необходимо провести анализ и оценить свои возможности и риски. Консультация с финансовым экспертом также может быть полезной для принятия обоснованного решения.

Разнообразие инвестиций

Для достижения финансовых целей и увеличения капитала, Райффайзен Инвестиции предоставляет широкий спектр инвестиционных продуктов. Разнообразие инвестиций позволяет инвесторам выбрать подходящий продукт, учитывая их инвестиционные цели, рискотерпимость и сроки вложения.

Акции и облигации

Акции и облигации являются основными инвестиционными инструментами, предлагаемыми Райффайзен Инвестиции. Акции представляют собой долю владения компанией и дают инвестору право на получение дивидендов и прибыли от роста стоимости акций. Облигации, с другой стороны, являются долговыми инструментами, которые предоставляют инвестору право на получение фиксированных процентных выплат и возврат капитала по истечении срока.

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды представляют собой коллективные инвестиции, объединяющие деньги от различных инвесторов для инвестирования в разнообразные активы. Фонды позволяют инвесторам диверсифицировать свои инвестиции и получать доступ к профессиональному управлению. Существуют различные типы инвестиционных фондов, такие как акционерные фонды, облигационные фонды, смешанные фонды и специализированные фонды.

Паи в паевых инвестиционных фондах

Паи в паевых инвестиционных фондах представляют собой доли владения фондом и позволяют инвесторам получать доходы и прибыль от роста стоимости фонда. Инвестирование в паи фонда может быть более доступным для небольших инвесторов, так как их стоимость может быть значительно ниже, чем стоимость отдельных акций или облигаций.

Деривативы

Деривативы представляют собой финансовые инструменты, чья стоимость зависит от стоимости другого актива, такого как акции, облигации или товары. Деривативы могут использоваться для защиты от рисков, связанных с колебаниями цен на активы, а также для спекулятивной торговли.

Товары и сырьевые товары

Инвестирование в товары и сырьевые товары, такие как золото, нефть или зерно, позволяет инвесторам получать доходы от колебаний цен на эти товары. Инвестиции в товары могут быть полезны для диверсификации портфеля и защиты от инфляции.

Ипотечные и коммерческие ценные бумаги

Инвестирование в ипотечные и коммерческие ценные бумаги предоставляет возможность получать доходы от выплат по ипотечным или коммерческим кредитам. Эти инвестиции могут быть привлекательными для инвесторов, ищущих стабильный доход и низкий уровень риска.

Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции представляют собой инвестиции в активы, отличные от традиционных инвестиций, таких как недвижимость, хедж-фонды или венчурный капитал. Эти инвестиции могут быть более сложными и рискованными, но также могут предоставить высокий потенциал доходности.

Разнообразие инвестиций, предлагаемых Райффайзен Инвестиции, позволяет инвесторам выбрать наиболее подходящие инструменты для достижения их финансовых целей. Перед принятием решения об инвестировании важно провести анализ рисков и потенциальной доходности, а также обратиться к профессиональным консультантам, чтобы получить советы по оптимальному использованию доступных инвестиционных возможностей.

Акции

Акции — это доли в уставном капитале компании, которые представляют собой ценные бумаги. Приобретение акций позволяет инвестору стать совладельцем компании и получить право на долю прибыли и участие в управлении.

Акции являются одним из наиболее популярных инструментов инвестирования. При покупке акций, инвестор получает возможность заработать на росте их стоимости или на получении дивидендов. Однако, стоит помнить, что также возможны и потери, так как стоимость акций может снижаться.

Виды акций

• Привилегированные акции: держателям привилегированных акций обычно выплачивается фиксированный дивиденд, причем их обладатели получают приоритетные права при выплате дивидендов и при распределении имущества компании в случае ликвидации.
• Обыкновенные акции: держатели обыкновенных акций имеют право на получение доли прибыли, однако размер дивидендов зависит от успехов и прибыльности компании.

Факторы, влияющие на стоимость акций

Стоимость акций может изменяться под влиянием различных факторов:

1. Состояние компании и ее финансовые показатели.
2. Состояние отрасли, в которой работает компания.
3. Мировые экономические и политические события.
4. Интерес инвесторов к акциям компании.
5. Прогнозы отраслевых аналитиков.

Как купить акции

Для покупки акций можно обратиться к брокеру или использовать электронную торговую платформу, такую как Райффайзен Инвестиции. При выборе брокера необходимо обратить внимание на его репутацию, комиссионные и условия работы.

Перед покупкой акций рекомендуется провести анализ компании и ее акций, изучить финансовые показатели, отраслевые тренды, а также ознакомиться с прогнозами аналитиков. Важно помнить, что инвестирование в акции связано с рисками, и необходимо быть готовым к потенциальным потерям.

Облигации

Облигации — это финансовые инструменты, которые позволяют компаниям и государствам привлекать дополнительные средства путем выпуска долговых ценных бумаг. Облигации считаются одной из наиболее популярных и надежных форм инвестирования.

Владелец облигации, или облигационер, является кредитором эмитента (компании или государства) и получает проценты, называемые купонным доходом, за пользование своими средствами. Купонный доход выплачивается либо ежеквартально, либо один раз в год до погашения облигации.

Виды облигаций

Существует несколько видов облигаций, отличающихся условиями выпуска и особенностями доходности:

• Государственные облигации — выпускаются государством для привлечения дополнительных средств на реализацию различных проектов. Их доходность обычно ниже, чем у других видов облигаций, но они являются наиболее надежными, так как поддерживаются гарантией государства.
• Корпоративные облигации — выпускаются частными компаниями или корпорациями для привлечения инвестиций на развитие бизнеса. Купонный доход по корпоративным облигациям может быть выше, чем у государственных, но также существует риск невыплаты процентов или потери инвестиций.
• Муниципальные облигации — выпускаются муниципальными органами для финансирования различных проектов в городах и регионах. Муниципальные облигации имеют некоторые налоговые преимущества, но и их доходность может быть ниже, чем у других облигаций.

Покупка облигаций через Райффайзен Инвестиции

Чтобы покупать облигации через Райффайзен Инвестиции, вам необходимо открыть инвестиционный счет и выбрать интересующие вас облигации из предложенного списка. Облигации можно приобретать как на первичном рынке (при выпуске облигаций), так и на вторичном рынке (покупка существующих облигаций).

При выборе облигаций для инвестирования, обратите внимание на их кредитный рейтинг и доходность. Чем выше кредитный рейтинг и доходность, тем более надежными считаются облигации. Также учтите срок погашения облигаций — это важный фактор при планировании инвестиций.

☝️ Raiffeisen Bank уйдёт из России в конце 2023 года. #недвижимость

Инвестиционные фонды

Инвестиционные фонды – это коллективные инвестиционные схемы, которые позволяют инвесторам объединить свои деньги для инвестирования в различные финансовые инструменты, такие как акции, облигации, депозиты и другие активы. Это позволяет инвесторам диверсифицировать свои инвестиции и получить доступ к широкому спектру рынков и активов.

Инвестиционные фонды управляются профессиональными управляющими компаниями, которые принимают решения относительно выбора активов, покупки и продажи ценных бумаг, а также управления портфелями фонда в целом. Это освобождает инвесторов от необходимости самостоятельно анализировать рынки и делать инвестиционные решения, что делает инвестиционные фонды привлекательными для новичков, не имеющих достаточного опыта и знаний в области инвестиций.

Преимущества инвестиционных фондов

• Диверсификация: Инвестиционные фонды позволяют инвесторам распределить свои инвестиции между различными активами, что снижает риски и повышает потенциальную прибыль.
• Профессиональное управление: Управляющие компании инвестиционных фондов обладают профессиональными знаниями и опытом в области инвестиций, что позволяет им принимать обоснованные решения и достигать наилучших результатов для инвесторов.
• Ликвидность: Инвестиционные фонды обычно предоставляют возможность инвесторам быстро выйти из инвестиций и получить свои деньги обратно.
• Масштаб экономии: За счет сбора денежных средств от множества инвесторов, инвестиционные фонды могут получить доступ к лучшим условиям на рынке и снизить комиссии и расходы для инвесторов.

Типы инвестиционных фондов

На рынке существует различные типы инвестиционных фондов, которые отличаются по своим инвестиционным стратегиям и активам, в которые они инвестируют. Некоторые из наиболее распространенных типов фондов:

• Акционерные фонды: Инвестируют в акции различных компаний.
• Облигационные фонды: Инвестируют в облигации различных компаний и государственных организаций.
• Индексные фонды: Отслеживают определенный индекс рынка, такой как S&P 500, и состоят из акций, включенных в этот индекс.
• Смешанные фонды: Инвестируют в различные активы, включая акции и облигации, для достижения более сбалансированного портфеля.
• Фонды недвижимости: Инвестируют в недвижимость и недвижимые активы.

Выбор типа инвестиционного фонда зависит от инвестиционных целей и предпочтений каждого инвестора. Важно изучить особенности каждого фонда, прежде чем сделать инвестицию, и учесть свои личные финансовые цели и рисковые предпочтения.

Управление портфелем

Управление портфелем – это процесс принятия решений о распределении ваших инвестиций с целью достижения оптимального баланса между риском и доходностью. Хорошо спланированное управление портфелем может помочь вам защитить и увеличить свои инвестиции.

1. Разделение портфеля на активы

Первым шагом в управлении портфелем является разделение его на различные активы. Активы могут быть разными по риску, доходности и ликвидности. Например, вы можете разделить свой портфель на акции, облигации, наличные средства и другие активы. Это позволит вам распределить риски и получить разнообразные источники дохода.

2. Определение инвестиционной стратегии

После разделения портфеля на активы, следующий шаг – определение инвестиционной стратегии. Инвестиционная стратегия определяет, как вы будете распределять свои инвестиции между различными активами. Например, вы можете решить инвестировать большую часть своего портфеля в акции для получения высокой доходности, но с большими рисками. Или же вы можете предпочесть более консервативную стратегию и большую часть портфеля разместить в надежных облигациях с меньшим риском.

3. Мониторинг и перебалансировка портфеля

Ключевым аспектом управления портфелем является его мониторинг и перебалансировка. Вам необходимо регулярно следить за производительностью каждого актива в портфеле и рассматривать возможность перераспределения инвестиций в соответствии с вашей стратегией. Например, если определенный актив принес вам большую прибыль и его доля в портфеле увеличилась, вы можете продать некоторую часть этого актива и распределить средства на другие активы для восстановления оптимального баланса.

4. Диверсификация портфеля

Диверсификация – это распределение инвестиций между различными активами и секторами с целью уменьшения рисков. Включение разнообразных активов в портфель может помочь вам сгладить колебания доходности и уменьшить вероятность потерь. Например, вместо инвестирования всего портфеля в акции одной компании, вы можете разделить его между акциями различных компаний, отраслей или даже стран.

5. Учет налоговых и юридических аспектов

При управлении портфелем также необходимо учитывать налоговые и юридические аспекты. Налоги могут повлиять на вашу общую доходность, поэтому важно понимать, как они применяются к вашим инвестициям. Также важно быть в курсе юридических аспектов, связанных с инвестициями, и соблюдать все необходимые законы и требования.

Управление портфелем – это сложный и важный процесс, требующий глубоких знаний и опыта. Однако с помощью Райффайзен Инвестиций и их удобной платформы вы сможете легко управлять своим портфелем и принимать обоснованные решения, основанные на аналитике и экспертном совете.

Диверсификация

Диверсификация является одной из основных стратегий инвестирования. Она заключается в распределении инвестиций между различными активами с целью снизить риски и повысить потенциальную прибыль. Эта стратегия позволяет инвестору не полагаться только на одну компанию или один вид активов, а разнообразить свой портфель.

Сущность диверсификации состоит в том, что если одна часть портфеля испытывает снижение стоимости, другие части могут компенсировать эту потерю. Например, если в портфеле есть акции разных компаний из разных секторов экономики, то снижение стоимости акций одной компании может быть сглажено ростом акций других компаний.

Преимущества диверсификации

• Снижение риска. Диверсификация позволяет распределить инвестиции и снизить концентрацию рисков.
• Повышение потенциальной прибыли. Разнообразный портфель может принести больше прибыли, так как включает в себя различные активы с разными доходностями.
• Управление эмоциями. Диверсифицированный портфель может помочь снизить эмоциональные реакции на колебания рынка, так как потери в одной области компенсируются прибылью в другой.

Как диверсифицировать портфель?

Существует несколько способов диверсификации портфеля:

1. Разнообразие активов. Инвестор может включить в свой портфель акции, облигации, денежные средства, недвижимость и другие инвестиционные инструменты.
2. Разнообразие секторов экономики. Инвестирование в компании разных секторов экономики, таких как технологии, финансы, здравоохранение, энергетика и др.
3. Разнообразие рынков. Инвестор может включить активы из разных стран или регионов мира.
4. Разнообразие по риску. Инвестор может включать в свой портфель активы с разным уровнем риска, например, акции крупных стабильных компаний и акции стартапов.

Контролирование диверсификации

Важно помнить, что диверсификация требует постоянного контроля и периодического перебалансирования портфеля. Инвестор должен следить за изменениями в рынке и перераспределять свои инвестиции в соответствии с текущей ситуацией. Также рекомендуется использовать профессиональные инструменты, такие как Райффайзен Инвестиции, для анализа и управления портфелем.

Вывод: диверсификация является важным инструментом для снижения рисков и повышения потенциальной прибыли при инвестировании. Разнообразный портфель, который включает в себя активы разных видов, секторов и рынков, может помочь инвестору достичь своих финансовых целей.